Ga naar inhoud

Het forum is weer online!

Welkom mede-preppers, zoals jullie zien is het forum na 4 jaar weer online. Tijd voor een feestje! Je kunt met je oude gebruikersnaam en wachtwoord inloggen. Als dit is gelukt, pas dan gelijk je e-mailadres aan. Deze klopt namelijk niet meer omdat we die 4 jaar geleden hebben verwijderd.

Weet je je wachtwoord niet meer? Dan kan je de wachtwoord vergeten functie NIET gebruiken, omdat we je e-mailadres dus niet meer hebben. Mail in dat geval naar forum@preppers.nl en noem je gebruikersnaam en voeg een notificatiemail bij van het oude forum als je die nog hebt.

Mocht je echt niks hebben mail ons dan sowieso je gebruikersnaam, we zullen je dan verdere instructies geven!

Doorzoek de community

Toon resultaten voor tags 'schulden'.



Meer zoekopties

  • Zoek op tags

    Typ tags, gescheiden door komma's
  • Zoek op auteur

Inhoudstype


Forums

  • Survival
    • Survival Algemeen
    • Eten en drinken
    • Tuinieren
    • Gezondheid, medisch en verzorging
    • Vuur, verwarming en energie
    • Huisvesting
  • Survival Uitrusting
    • Survival uitrusting algemeen
    • Voertuigen
    • Reviews
  • Macro
    • Macro algemeen
    • Geld, goud en zilver
    • Binnenland
    • Europa
    • Internationaal
    • Klimaat
  • Perspectieven
    • Perspectieven algemeen
    • Voorspellingen en theorieen
    • Complotten
  • Mededelingen
    • Mededelingen Preppers.nl
    • Preppers in de Media
    • Blogs

Zoek resultaten in...

Zoek resultaten die het volgende bevatten...


Datum aangemaakt

  • Start

    Einde


Laatst geüpdate

  • Start

    Einde


Filter op aantal...

Registratiedatum

  • Start

    Einde


Groep


Introductie


Locatie


Interesses


Beroep


Nieuwsbrief


Homepage

17 resultaten gevonden

  1. http://tegenlicht.vpro.nl/afleveringen/2013-2014/griekenland.html Vanavond was weer de eerste aflevering van een nieuw seizoen van VPRO Tegenlicht. Deze aflevering gaat over een economische revolutie in Griekenland waar een parallel economie aan het ontstaan is. In deze nieuwe economie met een nieuw moraal zijn burgers weer de baas over vraag en aanbod, los van schulden aan banken, rentepercentages en gedwongen prijsafspraken. Ik vond het een mooie aflevering en eigenlijk ook wel hoopgevend, omdat ik hoop op een menselijker systeem na het imploderen van het op schuld gedreven monetaire systeem.
  2. Het herstel is krachtig. Beurzen staan weer op hoogtepunten. Maar verder in de praktijk.... Uhmm.....tja...? Gaat het minder duidelijk goed... Er staat meer op omvallen dan op herstel. Vervoer van goederen zit in een enorme dip, zie topic over baltic dry index. Er vallen dan nog geen grote bedrijven om, heel goed gaat het met weinig van die bedrijven en bij velen gaat het slecht (in Amerika gaat Marcy's krimpen en nu ook JCPenney: http://www.zerohedge.com/news/2014-01-15/blistering-recovery-continues-week-after-macys-jcpenney-fires-2000-closes-33-stores ) Maar het gaat vooral met de staat amerika niet echt lekker, gaat na Detroit nu puerto-rico omvallen ?: http://www.zerohedge.com/news/2014-01-15/puerto-rico-default-likely-ft-reports Prep ze, K a n s
  3. Heel vaak plaats ik stukjes over dat land aan de andere kant van de oceaan. Het is zo failliet dat het onvoorstelbaar is, probeert op oude glorie door te gaan, en helaas is het nog steeds een wereldmacht , met een vreselijke buitelandpolitiek... Maar het is ook ver weg... Nederland is zeker geen bananenstaat maar doen we het wel zo goed? De volgende grafiek zet wel wat vraagtekens bij onze toekomstige verplichtingen: [ATTACH=CONFIG]14049[/ATTACH] Al zijn we niet hel slechtste jongetje van de klas, we zijn zeker niet de braafste.... Zolang de groei droom blijft aanhouden zal het mischien nog draagbaar of oplosbaar zijn? Maar als er echt klad komt in de economie dan worden deze verplichtingen net zo ondraagbaar als ze dat nu voor onze eurolanden in het zuiden zijn....... Prep ze, K a n s
  4. In een recente post beschreef ik hoe de moderne wereld van gezond geld is overgegeaan naar schulden en fiat geld: http://preppers.nl/forum/threads/11248-Geld-vs-schulden Maar zoals al gekscherend werd opgemerkt "het zijn toch maar getallen?" En veel mensen denken daar echt zo over of snappen die getallen gewoon niet meer. Een overzicht dat het begrijpbaarder maakt is de volgende waarin de schulden zijn uitgezet tegen de belastings inkomsten: [ATTACH=CONFIG]13930[/ATTACH] Het getal dat achter de landen staat is heel makkelijk begrijpbaar te maken: Als de rente, die staat nu historisch laag, met een procent toeneemt dan moeten de belastingsinkomsten met het getal vermeld toenemen om de rente te betalen. Dus als de rente op de Nederlandse schulden met 1% groter wordt dan moet Nederland 3,4% meer meer belastingsinkomsten gaan innen om de rente te kunnen blijven betalen. In Amerika zou 1% rente stijging 9,2% meer belastingsdruk betekenen, oeps Maar Japan is werkelijk onvoorstelbaar, als daar de rente op de overheidsschulden met 1% toeneemt dan wordt de belastingsdruk 19,4% hoger...... En dan lijkt 1% stijging al onhoudbaar de historisch gemiddelde rente is vele procenten hoger dun nu het geval is.... OEPSSSS... Voor de duidelijkheid die belastingsdruk komt op onze conto..... Maar gelukkig is dit niet het enige probleem We hebben ook een demografisch probleem. In de volgende grafiek staat de verhouding ouderen, mensen die normaal met pensioen zouden moeten gaan, uitgezet tegen elke 100 werkende mensen. En helaas zijn dat 100 mensen die kunnen werken niet het aantal mensen dat ook echt werkt, dus met de huidige werkeloosheid is eea nog slechter. [ATTACH=CONFIG]13931[/ATTACH] En ook Nederland zal zo rond 2020-2025 met elke 100 mensen die kunnen werken, 50 pensionarissen hebben, oeps Gelukkig loopt Japan een paar jaar voor op ons dus we hoeven alleen Japan in de gaten te houden om te weten wat ons te wachten staat Nou zijn er best oplossingen voor deze problemen maar hoe dan ook ik ken er geen een die niet redelijk rampzalig zal zijn voor op zijn minst een deel van onze wereldbevolking of groepen daarvan. Het fiat systeem is dmv van moderne technieken tot in het extreme uitgebuit en misbruikt om welvaart uit de toekomst naar voren te halen (en helaas voor het grootste deel bij de happy few gekomen). Aangezien er geen enkele sociaal geaccepteerde oplossing meer bestaat kunnen overheden niet anders dan doorgaan met het huidige schema dat weer een uitkomst kan hebben: een reset die onvoorstelbaar veel inpact zal hebben. En zoals een gokker enkel zal kunnen stoppen totdat hij echt alles heeft geprobeert om maar te kunnen blijven gokken zullen onze overheden alles in net werk stellen om zichzelf in stand te houden, en dat zal ten koste gaan van de burgers. Wat er zoal te gebeuren staat kunnen we al goed in Amerika zien. De middenklassen zal gewoon verdwijnen, eerst zullen de inkomens dalen, gaan ze meer werken, langere dagen, met beide ouders, alle uitgaven worden afgeknepen, schulden nemen toe. Steeds meer mensen worden afhankelijk van de staat dmv uitkeringen, voedselbonnen enz. Overheden gaan steeds meer geld bijdrukken. Alle potjes zullen gebruikt worden, of die nu privaat of niet zijn. Uiteindelijk zal ofwel door inflatie of deflatie alle welvaart uit alle lagen weggetrokken worden tot op het moment dat het systeem zal instorten. Grootschalige armoede, onrusten, opstanden tot aan oorlogen lijken kuchzijnkuch onvermijdelijk. Dit zijn nog steeds goede tijden om je enigsinds voor te bereiden op komende zaken. Zelfs als je denkt dat het systeem nog tientalle jaren kan doorgaan zou je die periode moeten aangrijpen om voor jezelf, kinderen, familie of vrienden de benodigde buffers te gaan opbouwen. Werk aan zelfvoorziening, organiseer jezelf in groepen. Er is niks moeilijks aan behalve het gewoon doen. Prep ze, K a n s
  5. Ik ga dit plaatje nogmaals plaatsen Het geeft als beste weer waar Amerika, maar de rest van de wereld evengoed, mee bezig is: het vervangen van gezond geld door schulden en fiat: [ATTACH=CONFIG]13916[/ATTACH] In 1940 bezat Amerika ruim 3.000.000.000.000 ounce, een ounce is 31,1 gram, zilver,. De schulden waren toen zo'n 43.000.000.000 dollar In die tijd bezat Amerika 20.000 ton goud, 72% van de totale monetaire wereld goud reserve. Nu bezit Armika, geen typo, nog zo'n 7.000.000.000 ounce zilver een afname van ongeveer 99.99% tov van 1940.... De schuldenberg is gegroeid naar bijna 18.000.000.000.000 dollar. Goud hebben ze volgens rapporten nog 8.000 ton maar of dat er echt is, en als het er is, door hoeveel partijen geclaimed kan worden, weet bijna niemand... Volgens mij snapt iedereen dat dit niet houdbaar blijft. Het is volgens mij ook niet normaal op te lossen en ik zie ook geen trendsverandering Prep ze, K a n s
  6. Ik heb het al eens vaker gemeld.... Belgie heeft steeds meer Amerikaans schuldpapier in bezit... Momenteel is Belgie na China (1273 miljard), Japan (1210 miljard) de derde in rij als bezitter van Amerkaanse schuld met 341 miljard aan bonds.....: http://www.treasury.gov/ticdata/Publish/mfh.txt 341.000.000.000 dollar Met 11 miljoen inwoners is dat ruim: 33.000 dollar per Belg ! Krijg steeds meer respect voor onze zuiderburen... Beseffen ze wel dat ze dit geld nooit meer gaan terug zien? Jawel ze krijgen die dollars wel terug maar de koopkracht zal dan nog minder zijn dan momenteel die van de Zimbabwe Dollars... Prep ze (Belgen) K a n s
  7. Ik kwam net dit verhaal tegen op het internet en gaat over het creëren van geld en deze mensen komen er in opstand tegen d.m.v. hun hypotheek niet meer te betalen. Hoe denken jullie over deze situatie van deze mensen? Zijn dit ook preppers zonder dat ze het weten? Komende week komt het huis wat wij bewonen in de verkoop. De reden daarvoor is dat wij al 8 maanden lang géén hypotheek meer betaald hebben. Het waarom kun je nalezen in deze ‘brief aan de bank’. Zij is tevens verzonden naar alle banken, (regionale)radio, televisie en kranten en de politiek in Nederland en België. Waarom delen wij dat met jou? Wij zijn nadrukkelijk niet op zoek naar mededogen, erkenning, verwijten of goedkeuring. Je mag er van vinden wat jij wilt. Wat wij willen is dat je er kennis van neemt. Daarnaast willen we deze kans benutten om een stuk bewustwording neer te leggen. Wat wij vragen is dat je leest wat we te vertellen hebben, de brief deelt met jouw naaste familie, vrienden, werkgever, collegae? Kijk naar wat er in je resoneert, waar je op reageert. Dan hebben wij gedaan wat we wilden doen. Dit – wat we vertellen – is nog maar het topje van de ijsberg. Het laat zich raden wat onze visie is op de gezondheidszorg, het onderwijs en religie, maar vooral wat het antwoord volgens ons is op ‘wie ben ik’. Er is veel meer te vertellen over de dissonante manier van leven, met alle arrogantie van dien, die wij mensen erop nahouden. Een manier van leven die ons gevangen houdt, de illusie van enige vooruitgang creëert en ons afhankelijk maakt van anderen. We hoeven alleen in alle eerlijkheid onze ogen te openen, in plaats van ze te sluiten wanneer het ons niet uitkomt. Brief naar de bank, 11 juni 2012: Inleiding Wij zijn een jong gezin met drie kleine kinderen die een situatie hebben gecreëerd omdat we niet anders konden. Er diende zich informatie aan waaraan we gehoor moesten geven. Waar we op doelen is de nieuwsgierigheid naar de waarheid achter geld, waarom het leven zo is zoals we dat ervaren en met name het moeten werken om een onderdak, voeding en kleding te hebben. Wij zijn niet de enigen die twijfels en vragen hebben en zijn voor de antwoorden gegaan. Voor alle duidelijkheid; u heeft ons tot op heden uitstekend behandeld, dus wat wij hier verkondigen heeft niets met u persoonlijk of uw organisatie uit te staan. Ongeacht welke gevolgtrekkingen u uit deze brief haalt of acties die u onderneemt zullen wij op deze manier naar u blijven kijken. Status Quo U schrijft ons in uw voornoemde brief drie ‘keuzes’ voor: 1. vóór 15 juni € 5.984,26 betalen, 2. U een betalingsregeling ter goedkeuring voorleggen, 3. wij ‘onze’ woning zelf in de verkoop moeten zetten. (voordat deze, zoals u zegt, ’door een veiling door ons verkocht zal worden’) Wat u ons voorlegt ervaren wij als ‘kiezen uit de minst kwade’, in plaats van het beste. Welke keus wij ook nemen, het is een keuze in uw belang, niet in die van ons. Onze rechten lijken te zijn vervallen doordat we niet langer betalen. Dat tonen wij u aan. Het systeem waarin ook u opereert blijft in gebreke en discrimineert, niet wij. Draagvlak Deze brief is aan zeer veel instanties verstuurd w.o. de buurtbewoners, (regionale) kranten, televisie, radio, de politiek en collega banken. Het briefhoofd is aangepast omdat wij nogmaals met nadruk willen stellen dat dit niet bedoeld is om ù in verlegenheid te brengen, dan wel het systeem bloot te leggen dat ook uw organisatie co-creëert en volgt. Het is bedoeld te delen en misschien zelfs een publiekelijke discussie op gang te brengen. Overeenkomst ‘X’ Wanneer u zich wilt beroepen op de door ons afgesloten overeenkomst, per 30 maart 2007, inzake het onroerend goed ‘Stedegroen 16, Assen’, zullen wij dat bestrijden en wel om de volgende reden: Essentie “Tenzij u in staat bent om aan te tonen dat de hypothecaire lening “X”, groot, één-honderd-zeven-en-negentig-duizend-vijfhonderd (197.500) euro, volledig gedekt is door uw eigen middelen, verklaren wij de overeenkomst tussen ons ongeldig”. Een geldige overeenkomst veronderstelt dat iedere deelnemer een gelijkwaardige inbreng van zaken moet leveren. U levert geld, voor een huis wat wij willen bewonen. Wanneer dat geld niet uw eigendom is en zelfs niet fysiek bestaat, is er dus ook geen sprake van een overeenkomst. Wij vragen u ons aan te tonen, middels een officieel schrijven, wat de waarheid is. Claim Wij stellen dat het geld wat u moeten terugbetalen, nooit bestaan heeft. U creëert geld du moment u daarvoor akkoord geeft. Wij claimen voorts ook dat als u ons geld ‘leent’ het niet uw eigendom is. De katalysator achter dit systeem? Winst maken (door fractionele geldcreatie). Frauduleus? Dit systeem wordt beschermd met allerlei financieel jargon, om nieuwsgierigen af te schrikken. Banken pogen zo onhelder mogelijk te zijn, is onze ervaring. Toch wanneer je daar doorheen breekt, blijft er iets simpels over. De Nederlandse (centrale) Bank, heeft haar taken bij de introductie van de Euro overgedragen aan de ECB. De ECB is in handen van de Rothschilds. Het is zorgwekkend dat het beheer van het geld in de EU volledig en alleen in handen van deze privé-onderneming ligt. Zij – de ECB – creëert geld letterlijk uit lucht. ‘Stortingen’ vinden digitaal plaats. Tot dusverre is er geen vuiltje aan de lucht, afgezien van het gegeven dat waarde nergens op is gebaseerd en het meeste geld fysiek niet bestaat. ‘Niks’ vormt de kern en de waarde van het digitale geld wordt gederiveerd – het ‘leent’ waarde – van het fysieke geld wat in omloop is. Maar het wordt nog erger. Er moet rente over het geleende bedrag betaald worden. Hier gaat het pas goed mis. Want hoe kun je in de eerste plaats nu geld moeten/willen lenen wat er feitelijk niet is? Hoe en wat kun/moet je in de tweede plaats dan terugbetalen? Er is niks. En hoe kun je in de derde plaats over dat niet bestaande geleende geldrente moeten betalen? Lees verder: http://www.bovendien.com/laatste-nieuws/jong-gezin-weigert-langer-hypotheeklasten-te-betalen#.UKlhh9d3UUB.nujij Ook op film gezet in een interview met de eigenaren: http://www.bovendien.com/actualiteit/jong-gezin-weigert-langer-hypotheeklasten-te-betalen-update-met-video-interview
  8. Laat ik met het bekendste voorbeeld beginnen, Cyprus. Nog even een refresh: Het ging slecht met de banken, heel slecht. Ons Europa wilde wel helpen maar er moest dan wel een bailin gebeuren. Een bailin houd in dat rekeninghouders mee gaan betalen aan het redden van de bank. Nou noem ik dat stelen of roven maar goed.... Het idee was om het vele Russische geld dat blijkbaar op de Cyprische rekening belasting stond te ontduiken zwaar te treffen. Helaas waren ze even 'vergeten' ook de buitelandse vestigingen dicht te doen en dus bleek dagen en weken later dat het buitelandse geld mooi was weggesluisd, waarschijnlijk ook met wat geld van de rijke Cyprioten die wel de juiste connecties hadden... Gevolg: iedereen die meer dan een ton op de rekening had staan was dat kwijt aan de reding, nou ja dat moet nog blijken natuurlijk, van de banken. Alles onder een ton was ook niet helemaal off the hook, het meeste werd bevroren en je kon beperkt pinnen. Gevolgen waren redelijk desastreus want bv ook bedrijven die geld op de banken hadden staan moesten maar zien hoe werknemers uit betaald moesten worden enz enz. Eigenlijk wel slim gedaan, het gewone volk denkt " die rijken met meer dan een ton kunnen het best missen" Natuurlijk extreem kortzinnig en dom waar best begrijpelijk... In Nederland is de overheid iets netter geweest, tot nu toe! Er werden wel banken gered maar dat was overheidsgeld, we werden indirect betrokken, nou ja het is en blijft belastingsgeld maar goed het klinkt toch al een stuk beter ? ( maar het is wel duidelijk dat zeker niet alleen de 'rijken' dus de klos zijn?) De grote vraag is echter hoe het verder zal gaan... De kans dat we zo kunnen blijven modderen is eigenlijk al beantwoord, nee ! Maar hoe wel verder, dat is niet beantwoord.... En dus de vraag wat nu? Wat als de volgende bank omgaat ? Wat als er weer een land een reddingspakket nodig heeft? Blijven we maar doorgaan met geld weggeven? Hebben we al een plan hoe we de huidige schulden gaan aflossen? Wat als de werkenloosheid verder blijft stijgen, gaan we net als in Griekenland de uitkeringen langzaam, of snel, verminderen en de uitkeringen korter laten duren? Als de zorgkosten blijven stijgen blijven we dan maar de ziekenfondsgelden verhogen of moet er wat aan het systeem veranderen? Als de inflatie hoger blijft als de loonstijgingen hoe moeten we dan blijven rondkomen? Blijft het normaal dat pensioenbeheerders en bankdirecteuren obscene salarissen en bonussen blijven opstrijken terwijl ze er een zooitje van maken? Het mooie is wel dat ik niet een partij hierover hoor, en dat zou al genoeg moeten zeggen.... Ondertussen wordt de middenklasse steeds verder het armoede hokje in gedwongen en zal de maatschapij verradicaliseren. Dus eigenlijk is de vraag: Wanneer krijgt de Nederlander door dat hij, al, beroofd wordt door zijn eigen overheid ( en hun bankenbaas) ? Prep ze, K a n s
  9. Is Amerika nog een betrouwbare partner? Na de overheidsshutdown en de hele schuldenplafond discussie wel een terechte vraag? Ik heb tientallen keren gehoord dat als Amerika een wanbetaler wordt dat de wereld op zijn kop zal staan ez. Het was simpel onmogelijk en het schuldenplafond moest wel verhoogd worden, nou gelukkig is dat dan gebeurt ! Maar over drie maanden, en dan weer een week later, en dan een dag later? Ik blijf dus met een vraag zitten: Wat is er nu precies anders geworden nu het SchuldenPlafond weer is verhoogd? Amerika mag van zichzelf meer lenen. Wat houd dat in waar slaat dat op? Amerika leeft boven zijn stand, elk jaar zijn er hogere kosten, minder inkomsten en dus moet wr meer geleend worden om de balans in orde te krijgen, op papier! Waarom is er eigenlijk een SP? Waarom zoiets op papier zetten om zodra je er overheen gaat die grens te verhogen? Als ik met de bank een lening afsluit, en we komen op de maximale hypotheek uit dan kan ik die alleen verhogen als ik aantoonbaar meer inkomen heb of als het huis meer is waard geworden enz, maar blijkbaar is dit voor overheden anders? Nou ben ik geen expert dus wat hebben de "experts" te vertellen? Ik heb die experts even tussen aanhaaltekens gezet omdat deze experts nog heel kort voordat Lehmansbrothers omviel zij deze bank nog een absurt hoge rating gaven! Kort door de bocht alle US ratingbureaus geven de hoogste crediet rating aan America behalve: Wiki (eerste US niet AAA rating in 2011) Credit rating agency Standard & Poor's (S&P) downgraded its credit rating of the U.S. federal government from AAA (outstanding) to AA+ (excellent) on August 5, 2011. This was the first time the government was given a rating below AAA. S&P had announced a negative outlook on the AAA rating in April 2011. The downgrade to AA+ occurred four days after the 112th United States Congress voted to raise the debt ceiling of the federal government by means of the Budget Control Act of 2011 on August 2, 2011. The downgrade was criticized by the U.S. Treasury Department, both Democratic and Republican Party political figures, and many businessmen and economists. Both Fitch Ratings and Moody's, designated like S&P as nationally recognized statistical rating organizations (NRSRO) by the U.S. Securities and Exchange Commission, retained the U.S.'s triple-A rating. Moody's, however, changed its outlook to negative on June 2, 2011 and Fitch changed its outlook to negative on November 28, 2011.[1][2] En dan de niet US bureaus ( die ene die ik tegen kwam:cool:) Wiki ( tweede US niet AAA rating 2013) The United States federal government credit-rating downgrade of 2013 was an economic incident that year. On October 17, Dagong Global Credit Rating downgraded the United States to A- from A, and maintained a negative outlook on the country's credit.[1] Er staat een grote header boven dat deze pagina nog in opbouw is dus dan help ik graag Op de eerste plaats de opmerking dat ik de Amerikaanse rating agencies niet vertrouw omdat ze nou eenmaal verweven zijn met de overheid. Quote van zerrohedge: "Since all US rating agencies (Fitch is majority French-owned) have been terrified into submission and will never again touch the rating of the US following the DOJ's witch hunt of S&P" De chineese ratings bureaus vetrouw ik ook niet omdat alle data die uit China komt nou eenmaal zwaar gemanipuleerd is. Maar ik heb niet beter, mijn eigen mening staat volgens mij hierboven beschreven en als dT niet duidelijk genoeg is: Ik zou Amerika niks lenen, als de rente op een kortlopende lening Bij een lening langer dan 6 maanden looptijd zal ik eerder aan 20-50% rente denken voordat ik daar geld in zou stoppen. Ik ben dan ook zo'n idioot die bijna geen spaargeld meer op de bak heeft staan omdat ik onze banken ook niet vetrouw ! Dus wat heeft een chinees ratings bureau ons te vertellen: Zij heeft Amerika van A naar A- ge downgrade. Dat vind ik niet slecht klinken( high credit rating)? http://en.dagongcredit.com/ratingSystem/contents2.html Punten die de Dagong rating ondersteunen: The partial U.S. federal government shutdown apparently highlights the deterioration of the government’s solvency, pushing the sovereign debts into a crisis status. Since the outbreak of the U.S. debt crisis in 2008, the deviation between the federal government's sources of debt repayments and the country’s real wealth creation capacity has been constantly broadened. The huge amount of government debts that lack the basis of repayment always stands on the brink of default, and this situation is difficult to change in the long term. The federal government debt stock increased by 60.7% between 2008 and 2012 when the nominal GDP increased by only 8.5% while the fiscal income decreased by 2.9%, which indicates that fiscal income is losing its means as the primary source of debt repayments. Liquidity has been continuously injected into international financial markets from the U.S., which indirectly plays a key role in combating against the risk of government default. This implicit debt default behavior infringes upon the benefits of creditors. The debt ceiling has been extended continually, increasing the total amount of the federal government debts. In order to avoid the sovereign debt default, it becomes an inevitable choice for the U.S. government to repay its old debts through raising new debts. The fact that the debts grow faster than the fiscal incomes will further impair the federal government’s solvency. The Democrats and the Republicans of U.S. do not have a consistent strategy target to solving the sovereign debt problem. To be sure a Chinese rating agency is just that, Chinese, and its opinions are rooted in nationalistic pride as much as S&P and Moody's AAA take on the housing bubble in 2005-2007 were rooted in mathematical logic, but the implications of this latest shot across the bow by the country which last weekend said the time has come to strip the dollar of its reserve currency status, are clear. And, at its core, Dagong is correct: because all the US really has done is kick the can for another three months, something the domestic rating agencies would also admit if they were not terrified of expressing the truth. De beredenering van Dagong: http://en.dagongcredit.com/content/details20_7580.html 1. The partial U.S. federal government shutdown apparently highlights the deterioration of the government’s solvency, pushing the sovereign debts into a crisis status. The U.S. federal government announced its shutdown on Oct. 1, 2013, a radical event that reflects the liquidity shortage aroused by depleting stock of debts without the increase of new debts, directly resulting in the federal government lack of the funds for its normal function. The partial U.S. government shutdown is an inevitable outcome of its long-term failure to pay its excessive debts. During the fiscal years from 2008 to 2012, the ratio of the federal government’s stock of debts to fiscal income increased from 4.0 to 6.6. Under such circumstances, the federal government that can hardly sustain its own expenses, not mentioning collecting reliable income to cover its huge amount of debts. Substantial decrease of the U.S. government’s solvency is proven by this shutdown incident, which pushes the federal government into a crisis position of debt cliff and default. 2. Since the outbreak of the U.S. debt crisis in 2008, the deviation between the federal government's sources of debt repayments and the country’s real wealth creation capacity has been constantly broadened. The huge amount of government debts that lack the basis of repayment always stands on the brink of default, and this situation is difficult to change in the long term. The federal government debt stock increased by 60.7% between 2008 and 2012 when the nominal GDP increased by only 8.5% while the fiscal income decreased by 2.9%, which indicates that fiscal income is losing its means as the primary source of debt repayments. Because of the fact that the federal government now depends highly on borrowing new debts to repay its old ones, vulnerability of its debt chain is accumulated so that technically debt default may occur at any time. For the fundamentals of government debt repayment condition will not be essentially improved, the federal government's debt cliff will persist in the long term. 3. Liquidity has been continuously injected into international financial markets from the U.S., which indirectly plays a key role in combating against the risk of government default. This implicit debt default behavior infringes upon the benefits of creditors. In order to avoid the debt default caused by the lack of debt repayment sources such as fiscal incomes, the U.S. government has been taking advantage of the international currency dominance of the U.S. dollar to monetize its debts and has been taking quantitative easing monetary policy to maintain its government solvency since 2008. The devaluation of the stock of debts hereby directly damages the creditors’ interests. Dagong estimates that the depreciation of the U.S. dollar caused a loss of USD628.5bn on foreign creditors over the years of 2008 to 2012. 4. The debt ceiling has been extended continually, increasing the total amount of the federal government debts. In order to avoid the sovereign debt default, it becomes an inevitable choice for the U.S. government to repay its old debts through raising new debts. The fact that the debts grow faster than the fiscal incomes will further impair the federal government’s solvency. Ever since Obama’s inauguration in 2009, the U.S. Congress has extended the debt ceiling for five times, reaching a total volume of USD5.1tn. This further raise of the debt ceiling shows the government’s incapability of improving its solvency by improving the basic economic and fiscal elements. 5. The Democrats and the Republicans of U.S. do not have a consistent strategy target to solving the sovereign debt problem. As the issue of paying sovereign debts falls into a tool that the parties make use of to realize their own interests, the political environment is unfavorable for eliminating the risk of its sovereign debt default in the long term. The recurrence of the bi-partisan conflict over debt ceiling once again reveals the U.S. superstructure’s incapacity to solve national debt crisis. A debt crisis evolves into a political crisis, which in turn exacerbates the debt crisis. Such political environment over debt repayment renders the dim and pale prospect of the U.S. federal government’s solvency. Prep ze, K a n s
  10. Mijn oog viel op een datum en een bijbehorend nieuws bericht. 17 Oktober zal de VS zijn schulden plafond moeten verhogen. Dit is het verleden al vaker gedaan. Mochten ze het deze keer niet doen dan zit er te weinig geld in de schatkist om betalingen te doen. Zwart zaad voor de VS. Neem aan dat er wel weer iets geregeld zal worden...want anders...tja... http://www.tijd.be/nieuws/politiek_economie_internationaal/VS_stoten_half_oktober_tegen_schuldenplafond.9392321-3141.art?ckc=1
  11. Principieel kun je zeggen dat je tegen elke vorm van restschuldverdeling bent omdat de hypotheeknemer hier zelf verantwoordelijk voor is (los van het feit dat banken én tussenpersonen enkele jaren geleden enorme kredietpushers waren). Een tegenargument is dat heel veel partijen hebben geprofiteerd van die stijgende woningmarkt (gemeentes met grondverkopen en hogere OZB inkomsten, bouwbedrijven, aannemers, architecten, tussenpersonen, makelaars, hypotheeknemers en banken) terwijl het risico in geval van een dalende markt volledig bij de hypotheeknemer ligt. Nergens dus risico bij de banken, terwijl de banken wel (forse) rentemarges vragen ondanks het zeer lage risicoprofiel. Dat is bijvoorbeeld bij de zakelijke financieringen compleet anders, maar dat is onderwerp voor een ander topic. Het argument dat de rente over een restschuld fiscaal aftrekbaar is houdt geen stand, want die was al aftrekbaar toen de hypotheek gewoon nog doorliep. Daarnaast is het schandalig dat een bank een hogere rente vraagt op een restschuld, dit zou gewoon hetzelfde percentage moeten zijn als op de hypotheek. Het argument dat het onderpand er niet meer is en er daarom een hogere rente mag worden gevraagd is onzin, immers het risicoprofiel veranderd niet want het huis stond al "onder water" en het verlies (en dus het risico) die er al was wordt nu alleen maar zichtbaar gemaakt. Het gevolg is wel dat als je de restschuld volledig bij de hypotheeknemers legt, omdat het een zeer groot aantal huishoudens betreft, de woningmarkt de komende 10 jaar of langer nog op slot zal zitten. De hypotheekrenteaftrek moet fors worden gereduceerd of worden afgeschaft. Gevolg is nog verder dalende woningprijzen, maar die pijn zal een keer genomen moeten worden. En met lagere woningprijzen kan de huurmarkt eindelijk ook gezond worden gemaakt. Het is bizar dat 70% van huursector in Nederland voor sociale huur is en er hierdoor geen goed functionerende vrije huurmarkt is (zoals in Duitsland, waar de huizenprijzen ook lager liggen en je voor een redelijk bedrag een normale woning kan huren). Net zoals het belachelijk is dat 70% van de Nederlanders met enige vorm van toeslagen te maken hebben, het rondpompen van die gelden is zeer inefficiënt, kost veel geld (ambtenaren om het uit te voeren en te controleren) en is fraudegevoelig. Het is een groot risico dat we in Nederland aan de ene kant van de balans een enorme hypotheekschuld hebben staan en aan de andere kant over een enorme pensioenpot bezitten. Over beide loop je namelijk enorm veel risico omdat we te maken hebben met een over-leveraged financieel systeem en dus is het beter om de schuld af te lossen met een bezitting. Hiermee verkleinen we onze nationale exposure op de financiële markten. Tegelijk moet je dan ook individuele pensioenrekeningen introduceren mét keuzevrijheid van pensioenuitvoerder (om de concurrentie te vergroten en lage kostenstructuren te stimuleren) en mét beschikkingsbevoegdheid (wanneer en hoeveel pensioen wil iemand opbouwen). Om de restschuldproblematiek op te lossen zou ik voorstellen om een verdeling toe te passen van 1/3 hypotheeknemer waarbij de hypotheeknemer een (gedeelte) van zijn opgebouwde pensioen kan gebruiken om af te lossen, 1/3 bank en 1/3 overheid (deels terug te verdienen door lagere/geen hypotheekrenteaftrek).
  12. Gast

    Detroit failliet....

    Onvermijdelijk, hopelijk gaan de ogen open in de VS.... Tip of the Iceberg??
  13. Kans

    Makke schapen ?

    Zo nu en dan zit ik even op de bank en bezinkt eea en vraag ik me af, waarom blijft het zo stil? Recentelijk voorbeeld: EU besluit openlijk dat bij de volgende banken crisis niet de overheid de banken gaat redden, gelukkig maar want dat is uiteindelijk ons geld, maar dat alles en iedereen die meer dan 100.000 euro heeft mee gaat/moet doen met de bailin. In gewoon nederlands alles en iedereen met meer dan 100.000 euro is een grootdeel of alles van zijn geld kwijt. En ik hoor niemand moord en brand schreeuwen, ik zie geen mensen op de straat, ik hoor en zie niks! Nou kijk ik ook weinig tv, dus het zou kunnen dat er op het nieuws, dwdd of wat dan ook wel iets van onrust te vinden is? Nou hoor ik al een paar mensen zeggen " ja wie heeft er dan ook meer dan een ton, en als je dat hebt dan ben je nog stommer als je dat ook nog op een bank hebt staan, enz" En dat klinkt wel leuk maar hoe raar is dat eigenlijk? Stel jij hebt net je huis verkocht, na 40 jaar afbetalen, en gaat volgende week je droomhuisje kopen. Als je pech hebt en deze confiscatie vind juist dan plaats, jammer geld weg! Wat als het bedrijf waar je werkt je komt vertellen " ja mensen sorrie we kunnen de salarissen niet betalen want onz bedrijfskapitaal staat vast en is waarschijnlijk weg dus ga er maar vanuit dat er de komende maanden geen salarissen betaald kunnen worden" En ik neem aan dat nu het bij jou koud op je dak komt je er toch heel anders over begint te denken? En daarnaast vind ik het absoluut complete discriminatie en bijzonder kortzinnig om een groep willekeurige mensen die op welke manier dan ook meer dan gemiddeld geld hebben zo te behandelen. Dit zijn namelijk ook vaak mensen die gewoon geld verdienen door hard of slim te werken en die ga je daar dus voor straffen! Maar zelfs al zijn het mesnen die geerft hebben of de staatsloterij hebben gewonnen waarom zou dat geld voor hun minder waard zijn dan voor ons? Enz enz! Nu is een bank om laten vallen ook niet leuk, maar als we banken blijven redden zal er dan iets veranderen? Maar goed de wetgeving is goedgekeurd en komt eraan. Gelukkig gaat eea pas ergens in 2017 in dus het zal heel waarschijnlijk zo zijn dat de wetgeving weer achter het net vist. Iedereen met wat geld zal er wel naar gaan handelen, PM kopen, over meerdere banken spreiden, goederen kopen, domweg beleggen enz enz. En daarnaast zou het mij enorm verbazen zou het systeem het nog een paar jaar volhouden, maar goed..... Het maakt wel weer heel goed duidelijk dat de huidige maatschappij bijzonder laks, lui en goedgelovig is. Waarschijnlijk geloven dus de meeste mensen dat het poolijs echt aan het smelten is als de dijken doorgebroken zijn en het water door de voordeur stroomt om vervolgens te roepen dat ze recht hebben op compensatie, dat iemand ze moet helpen en waarom heeft er niemand gewaarschuwd? En zo zal het ook wel gaan als de financiele etterbult open barst en driekwart van de wereld er achter komt dat de financieele polen al jaren ijsvrij zijn, dat we al die jaren aan het leven zijn op een veel te luxe voet, en dat dat betaald is door geld creatie. Dat die geld creatie terugbetaald moet worden, en als dat niet kan dat de enige uitweg oorlog, honger en ellende zal betekenen. De tekenen zijn duidelijk, de geldcreatie doet niet wat de bedoeling was, maar nu komen de onbedoelde bijwerkingen duidelijk aan het licht. De hoop op een spontane groei in Amerika, China, Europa enz is duidelijk niet aan het gebeuren maar de financiele basis is door al die extra schulden compleet onhoudbaar geworden. Niemand, overheid enz, durft het hardop te zeggen, als de dood zo bang dat de boel terplekke ontploft, maar zitten nu dus wel in een spagaat: doorgaan kan niet, maar hoe gaan we de bevolking dit vertellen zonder dat de boel ontploft? En dus schuiven we eea maar meer even vooruit..... Prep ze, K a n s
  14. We vragen het ons wel vaker af; ontploft het, wanneer dam, maar vaak ook waarom nog niet? De werkeloosheid in Europe maar evengoed wereldwijd is aan het stijgen. Met name de jeugdwerkeloosheid, met Potugal, Spanje en Grijkenland als trieste koplopers met 2 op de drie jongeren die zonder werk zonder vooruitzichten en vaak nog/weer bij de ouders thuis zitten. Toch is het relatief rustig, er zijn demonstraties en zelfs rellen maar een ramp is het nog niet. Al zien we de onrust verder toenemen, den aan het noorden en nu weer Turkije enz. Het gaat slecht, en het wordt niet beter, en dat beseffen steeds meer mensen. En toch draaid het systeem knarsend door... Deels doordat het een log systeem is en veel mensen ook gewoon stug doorgaan met onnodige zaken consumeren enz. Een ander effect zijn de sociale vangnetten. In de meeste landen krijg je gedurende eeof soms twee jaar een uitkering en die neemt dan langzaam af. Daarna kom je vaak in de bijstand. Maar dan zijn we dus alweer snel een of twee jaar verder.., en kijk eens voor de grap hoe lang de crisis nu in de Europese landen bezig is zoals; griekenland, Spanje enz? Dat de systemen zo langzamerhand onbetaalbaar worden komt aan het licht. Te veel werkelozen die door een steeds kleinere groep moet worden betaalt terwijl de netto inkomens van die groep ook sterk aan het dalen is. Het is een lekker recept voor een ramp. De armoede neemt toe de besteedbare inkomens nemen af, de staatschuld groeit gestaag met uitschieters waarvan we weten dat het nooit meer goed komt. Natuurlijk helpt het nieuwe geld pompen ook, al komt dat geld niet direct bij de consument, het gaat naar oa. de beurzen. De beurzen stijgen wel enorm, en daardoor lijken de pensioenfondsen het weer redelijk te doen enz. Het geeft een deel van de consument vertrouwen zo slecht gaat het toch niet kijk naar de beurzen.. En als je daar dan ook nog wat geld op gokt dan zijn de zorgen blijkbaar snel verdwenen, alles is ok.. Echter zal die nieuwe geldstroom stoppen, de economie laat een heel ander beeld zien, en als dat tot uitdrukking komt in de nieuwe richting van de beurzen zal die richting niet alleen tegenovergesteld zijn maar nog veel sneller bewegen... De makeuplaag is aan het verdwijnen, er zijn duidelijke scheuren zichtbaar. Voor mij is het niet meer de vraag of het slechter zal worden maar de vraag hoe dat traject eruit gaat zien. Een langzame afbraak naar een rauwe harde arme maatschappij, of breekt het systeem op een gegeven moment met een snelle escalatie en een snel shtf scenario? Prep ze, Kans
  15. Tot nu toe zijn de mensen die sparen en dat geld bv gebruiken voor onvoorziene uitgaven, hun oude dag, of investeringen dan zijn dat positieve zaken. Ik zou zelfs zeggen dat zijn de mensen die een land maken tot wat we zijn geworden welvarend. Dat gedrag zou beloont moeten worden, het zou tot voorbeeld gesteld moeten zijn, als verstandig gezien moeten worden. Voor jezelf kunnen zorgen is een basis aspect van het leven, een buffer opbouwen voor slechtere tijden zorgt voor stabiliteit, en investeringen zorgen voor ontwikkeling, groei, efficientie, en het risico dat ermee samenhangt moet dus beloont worden. We zien nu een draaing optreden, spaargeld dat levert geen rendament meer op, sterker met inflatie meegenomen wordt je gestraft voor sparen. Dus wat bewezen verstandig en effectief gedrag is geweest wordt nu afgestraft... Als je nu je spaargeld op de bank hebt staan om van te leven dan blijkt ineens dat je van de rentebaten niet meer rond komt. En dus kun je kiezen, of op je kapitaal interen, of je spaargeld in risicovolle alternatieven stoppen. Daarnaast wordt het maximaal lenen beloont, denk aan hypotheek rente aftrek, de absurd lage rente die banken betalen, en al die absurde vangnetten die de grote spelers lijken te hebben als het fout gaat, denk aan de banken die worden gered met ons geld! Doordat we nu 'gedwongen' worden om van de betrouwbare paden af te gaan worden uiteindelijk de risico's als een piramidespel groter en enger... En wie durft nog te stoppen of domweg te verklaren dat we met een piramidespel bezig zijn? Het zijn bijzondere tijden ! Prep ze, Kans
  16. Is the financial collapse of Italy going to be the final blow that breaks the back of Europe financially? Most people don't realize this, but Italy is actually the third largest debtor in the entire world after the United States and Japan. Italy currently has a debt to GDP ratio of more than 120 percent, and Italy has a bigger national debt than anyone else in Europe does. That is why it is such a big deal that Italian voters have just overwhelmingly rejected austerity. The political parties led by anti-austerity candidates Silvio Berlusconi and Beppe Grillo did far better than anticipated. When you combine their totals, they got more than 50 percent of the vote. Italian voters have seen what austerity has done to Greece and Spain and they want no part of it. Unfortunately for Italian voters, it has been the promise of austerity that has kept the Italian financial system stable in recent months. Now that Italian voters have clearly rejected austerity, investors are fearing that austerity programs all over Europe may start falling apart. This is creating quite a bit of panic in European financial markets right now. Lees verder hier: http://theeconomiccollapseblog.com/archives/will-italy-be-the-spark-that-sets-off-financial-armageddon-in-europe
  17. https://www.cia.gov/library/publications/the-world-factbook/rankorder/2079rank.html en kijk dan naar VS en European Union wat worden we bedonderd jol
×
×
  • Nieuwe aanmaken...