Ga naar inhoud

Het forum is weer online!

Welkom mede-preppers, zoals jullie zien is het forum na 4 jaar weer online. Tijd voor een feestje! Je kunt met je oude gebruikersnaam en wachtwoord inloggen. Als dit is gelukt, pas dan gelijk je e-mailadres aan. Deze klopt namelijk niet meer omdat we die 4 jaar geleden hebben verwijderd.

Weet je je wachtwoord niet meer? Dan kan je de wachtwoord vergeten functie NIET gebruiken, omdat we je e-mailadres dus niet meer hebben. Mail in dat geval naar forum@preppers.nl en noem je gebruikersnaam en voeg een notificatiemail bij van het oude forum als je die nog hebt.

Mocht je echt niks hebben mail ons dan sowieso je gebruikersnaam, we zullen je dan verdere instructies geven!

Doorzoek de community

Toon resultaten voor tags 'hypotheekcrisis'.



Meer zoekopties

  • Zoek op tags

    Typ tags, gescheiden door komma's
  • Zoek op auteur

Inhoudstype


Forums

  • Actueel
    • Coronavirus (COVID-19)
  • Survival
    • Survival Algemeen
    • Eten en drinken
    • Tuinieren
    • Gezondheid, medisch en verzorging
    • Vuur, verwarming en energie
    • Huisvesting
  • Survival Uitrusting
    • Survival uitrusting algemeen
    • Voertuigen
    • Reviews
  • Macro
    • Macro algemeen
    • Geld, goud en zilver
    • Binnenland
    • Europa
    • Internationaal
    • Klimaat
  • Perspectieven
    • Perspectieven algemeen
    • Voorspellingen en theorieen
    • Complotten
  • Mededelingen
    • Mededelingen Preppers.nl
    • Preppers in de Media
    • Blogs

Zoek resultaten in...

Zoek resultaten die het volgende bevatten...


Datum aangemaakt

  • Start

    Einde


Laatst geüpdate

  • Start

    Einde


Filter op aantal...

Registratiedatum

  • Start

    Einde


Groep


Introductie


Locatie


Interesses


Beroep


Nieuwsbrief


Homepage

2 resultaten gevonden

  1. Het aantal artikelen over de financiele crisis e.d. dat dagelijks op internet verschijnt is natuurlijk ontiegelijk groot, dus het is handig als we elkaar een handje helpen met 'cherry picking'. Dus niet als een dolle alle threads van zerohedge.com overtiepen, maar meer: heb je iets interessants gelezen, post het hier Zelf zag ik vandaag weer eens een artikel van Willem Middelkoop voorbij komen, en hij is voor mijn eigen prepper-zijn een belangrijke inspiratiebron geweest, dus altijd leuk om wat van hem te lezen. Moet zeggen dat het artikel in kwestie redelijk uitgekauwde inhoud had naar mijn mening, maar toch leuk om alsnog te posten: "Crisissfeer door zorgen rondom financiering zuidelijke landen" http://www.rtl.nl/components/financien/rtlz/redactie/column/middelkoop/2012/articles/crisissfeer-door-zorgen-rondom-financiering-zuidelijke-landen.xml
  2. Principieel kun je zeggen dat je tegen elke vorm van restschuldverdeling bent omdat de hypotheeknemer hier zelf verantwoordelijk voor is (los van het feit dat banken én tussenpersonen enkele jaren geleden enorme kredietpushers waren). Een tegenargument is dat heel veel partijen hebben geprofiteerd van die stijgende woningmarkt (gemeentes met grondverkopen en hogere OZB inkomsten, bouwbedrijven, aannemers, architecten, tussenpersonen, makelaars, hypotheeknemers en banken) terwijl het risico in geval van een dalende markt volledig bij de hypotheeknemer ligt. Nergens dus risico bij de banken, terwijl de banken wel (forse) rentemarges vragen ondanks het zeer lage risicoprofiel. Dat is bijvoorbeeld bij de zakelijke financieringen compleet anders, maar dat is onderwerp voor een ander topic. Het argument dat de rente over een restschuld fiscaal aftrekbaar is houdt geen stand, want die was al aftrekbaar toen de hypotheek gewoon nog doorliep. Daarnaast is het schandalig dat een bank een hogere rente vraagt op een restschuld, dit zou gewoon hetzelfde percentage moeten zijn als op de hypotheek. Het argument dat het onderpand er niet meer is en er daarom een hogere rente mag worden gevraagd is onzin, immers het risicoprofiel veranderd niet want het huis stond al "onder water" en het verlies (en dus het risico) die er al was wordt nu alleen maar zichtbaar gemaakt. Het gevolg is wel dat als je de restschuld volledig bij de hypotheeknemers legt, omdat het een zeer groot aantal huishoudens betreft, de woningmarkt de komende 10 jaar of langer nog op slot zal zitten. De hypotheekrenteaftrek moet fors worden gereduceerd of worden afgeschaft. Gevolg is nog verder dalende woningprijzen, maar die pijn zal een keer genomen moeten worden. En met lagere woningprijzen kan de huurmarkt eindelijk ook gezond worden gemaakt. Het is bizar dat 70% van huursector in Nederland voor sociale huur is en er hierdoor geen goed functionerende vrije huurmarkt is (zoals in Duitsland, waar de huizenprijzen ook lager liggen en je voor een redelijk bedrag een normale woning kan huren). Net zoals het belachelijk is dat 70% van de Nederlanders met enige vorm van toeslagen te maken hebben, het rondpompen van die gelden is zeer inefficiënt, kost veel geld (ambtenaren om het uit te voeren en te controleren) en is fraudegevoelig. Het is een groot risico dat we in Nederland aan de ene kant van de balans een enorme hypotheekschuld hebben staan en aan de andere kant over een enorme pensioenpot bezitten. Over beide loop je namelijk enorm veel risico omdat we te maken hebben met een over-leveraged financieel systeem en dus is het beter om de schuld af te lossen met een bezitting. Hiermee verkleinen we onze nationale exposure op de financiële markten. Tegelijk moet je dan ook individuele pensioenrekeningen introduceren mét keuzevrijheid van pensioenuitvoerder (om de concurrentie te vergroten en lage kostenstructuren te stimuleren) en mét beschikkingsbevoegdheid (wanneer en hoeveel pensioen wil iemand opbouwen). Om de restschuldproblematiek op te lossen zou ik voorstellen om een verdeling toe te passen van 1/3 hypotheeknemer waarbij de hypotheeknemer een (gedeelte) van zijn opgebouwde pensioen kan gebruiken om af te lossen, 1/3 bank en 1/3 overheid (deels terug te verdienen door lagere/geen hypotheekrenteaftrek).
×
×
  • Nieuwe aanmaken...